案涉全国28省市区 现场收缴万张身份证

经过近三个月奔走，专案组成功侦破全省首起特大妨害信用卡管理案。

行动中，警方抓获犯罪嫌疑人16名，现场收缴涉案身份证11000余张、各类银行卡、手机卡5000余张、手机18台、车辆1台、电脑9台。

经查明，该团伙销售范围遍及全国28个省、市、自治区。

当心，他们可能盗用了你的身份证，办了银行卡!

先收购来身份证，再用身份证办理银行卡，之后非法转卖。不法分子购买此种银行卡，用来从事诈骗等违法犯罪活动。

12月18日上午，省公安厅披露了沅江警方侦破的“8·25”我省首例妨害信用卡管理案案情。

银联卡买卖网站 牵出特大贩卡团伙

今年8月下旬，益阳市桃江县公安局网安大队民警在进行例行网络巡查时，发现一“發發银联卡买卖”网站，专门从事银行卡、手机卡、身份证贩卖活动。

今年8月25日，桃江警方迅速成立“8·25妨害信用卡管理案”专案组，抽调全局业务骨干全力开展侦查。

通过初步侦查，专案组民警摸出了一个特大违法犯罪团伙，该团伙贩卖的身份证涉及全国多个省市，涉及贩卖银行卡、身份证数量在万张以上。

这些犯罪嫌疑人还具备较强反侦查能力，具有较高的网络操作水平和反侦查意识，熟悉银行卡的绑定主副卡原理，并且充当了其他各类侵财犯罪的幕后推手。

辗转多个省市区 抓获多名犯罪嫌疑人

此后，专案组民警于8月25日远赴广东深圳，对当前掌握的网站进行侦查。

之后，民警又发现该网站多次向娄底、邵阳、西安、成都等地以快递形式邮寄银行卡、身份证，数量特别大。专案组通过这些线索，终于锁定了本案的主要嫌疑人娄健。

民警在侦查中发现犯罪嫌疑人频繁变换网址，经过七天七夜的细致排查，终于确定该犯罪窝点在上海。

9月28日，专案组民警在上海警方的配合下，在嘉定区某地将正准备邮寄快递的犯罪嫌疑人娄健抓获。

经连夜突审，根据娄健交待又相继抓获了其下线段风、葛林，并在其住处收缴银行卡、身份证4000余张，终于打开突破口。

根据掌握的线索，专案组紧接着在邵阳、娄底成功抓获犯罪嫌疑人彭某、黄某，在四川成都、辽宁锦州两地成功抓获犯罪嫌疑人许某、孔某、谢某、郭某四人。接着专案组民警连续22小时奋战，辗转2000余公里远赴内蒙古，在内蒙古警方的配合下成功抓获犯罪嫌疑人陈某、邓某、邓某某、罗某等人。

■三湘华声全媒体记者 陈昂

解析

办卡贩卡团伙助长诈骗洗钱

刑法专家、北京盈科律师事务所刑事委员会主任唐红新表示，电信诈骗、信用卡诈骗犯罪背后，往往隐藏着另一个团伙，就是本案中所呈现出来的办卡贩卡专业团伙。他们伴随诈骗、洗钱等犯罪行为出现，对其起到预备和帮助作用。

2007年11月，我国首次将非法持有他人信用卡且数量较大的行为确定为“妨害信用卡管理罪”。

数据

贩卡“土豪”开保时捷，还有“豪华律师团”

在13名犯罪嫌疑人落网后，江苏无锡人陆言进入了警方视线。

“我们在前期的调查中发现，陆言身家不菲，家中有两个工厂，一辆保时捷越野车和一辆奔驰轿车，是个不折不扣的‘土豪’。”专案组民警告诉记者，45岁左右的陆言是1990年南京某名牌大学的毕业生，精通法律。不光如此，陆言为人十分谨慎，甚至高薪聘请了数名当地著名律师组成了“豪华律师团”来为其保驾护航。

“抓捕陆言十分艰难。”民警说，陆言对警方的办案程序、证据细节等相当熟悉，抓捕他的过程真可谓“斗智斗勇”。经过近半个月侦查，专案组终于锁定了陆言的犯罪证据。

11月21日，专案组民警在无锡警方的协助下，成功将陆言抓获。

数百万人受害，涉案金额难统计

他们通过收购遗失的身份证办卡，“黑卡”成诈骗与洗钱者转账工具

　　在此案中，数量如此之多的身份证从何而来?这些身份证落入不法分子手中后，会带来怎样的后果?普通市民应该如何保管自己的个人信息?

　　针对此案中的众多疑问，记者采访了沅江市副市长、公安局长颜建波。

　　身份证来源

　　多为群众失窃、遗失

　　“此案的主要犯罪嫌疑人是娄健。”颜建波介绍，娄健负责收集身份证，通过下线段风、葛林办理银行卡，再通过网络进行销售。娄健于9月28日在上海嘉定区落网，落网时正好在邮寄快递。通过审讯，娄健交代他手中的身份证都是花钱从车站、码头等人流量大、流动人口多的聚集地收购而来的。

　　事后警方从缴获的身份证中抽取了一部分进行身份核实，发现这些身份证都是居民不小心遗失或者被盗，大部分都为真证。“很多人接到我们的核实电话后都很惊讶，根本想不到自己的身份证已被冒用。”

　　使用隐患

　　成为各种侵财犯罪的前提

　　“理论上说，这些被贩卖的银行卡和身份证每一张都可能被用来进行违法犯罪活动。”贩卖身份证、银行卡几乎成了各种侵财犯罪的前提条件，”颜建波举例，有市民收到过某某活动中奖提示短信，骗子会在诈骗短信内提供一个带有姓名的银行账号，“没有被贩卖的银行卡就没有汇款方式，犯罪分子绝不会提供自己的银行卡。”

　　不光如此，警方还通过对卖出的银行卡分析，发现了广东广州白云区就利用其中的银行卡大量贩卖假车牌，江苏无锡利用其中银行卡大量贩卖各种药品，陕西西安则利用超级网银的主副卡原理，任意对卖出的银行卡上的资金进行转账等，由此而滋生的各类下游犯罪更是不计其数。“所以说这些银行卡和身份证是犯罪的源头。”

　　受害者众

　　遍布多省，高达数百万

　　警方公布的数据显示，该案涉及福建、北京、广东、河南、湖南、四川、内蒙等28个省市自治区，受害人数据不完全统计高达数百万之多。数以万计的身份证被人冒用而办理了整套的银行卡，又通过网络贩卖给了从事各种违法犯罪的人员，众多老百姓上当受骗，损失巨大，涉案金额难以统计。

　　颜建波表示，警方下阶段将对此案进一步深挖，彻底查清并全力追回已销售的银行卡、身份证等物证，并积极追查被犯罪分子使用这些银行卡、身份证作为作案工具进行的其他犯罪活动，最大程度给受害群众减少并挽回损失，保护公民信息安全。

　　链接

　　贩卡成“新行业”

　　诈骗洗钱案频发

　　2010年7月，东莞警方破获了一宗贩卖银行卡案件。张某以210元~300元不等的价格向市民或中间人收购银行卡，再以350元~500元不等的价格卖给台湾一个诈骗集团，从中牟利。

　　2010年8月，北京市最大一起贩卖银行卡案在海淀法院开审。王某等5人先以每张100元的价格从福建老家大肆购买他人身份证，随后在海淀区多家银行冒充身份证上的人员，办理了300余张银行卡。再卖给从事电话诈骗的不法分子洗钱。

　　提醒

　　管好个人信息，遗失应及时挂失

　　数百万受害者，损失难以统计，如何才能保管好自己的身份信息?警方提醒：

　　一是要注意保管好自己的身份信息，不要轻信或者轻易将个人身份信息提供给无关人员。

　　二是当身份证件丢失后，应及时挂失。

　　三是当发现自己的个人信息被泄露或在网上及现实生活中发现有人贩卖银行卡、身份证时，请及时到公安机关报案。

　　四是不要轻易相信网络、电话中有关汇钱到某账户、办理各种保险、购买车辆有退税优惠、大宗购物异常便宜、包裹中有毒品、银行卡号已被冻结需转账到其他银行账号等信息，如遇相关信息请及时咨询相关部门以确定信息的真实性，当感觉是诈骗时请保管好相关证据及时到公安机关报案。

　　同时，警方将会协同银行等金融机构，进一步规范信用卡办理程序，严格审核办卡人身份，发现冒用他人身份证开卡、开户时及时报警，不给违法犯罪分子以可乘之机。(三湘华声全媒体记者 陈昂)